Najčastejšie podvody s kryptomenami: na čo si dať pozor?

Podľa analýzy spoločnosti Chainalysis stratili ľudia v roku 2022 v dôsledku kryptomenových podvodov takmer 3,9 miliardy dolárov. Hoci v roku 2023 tento počet mierne klesol, v roku 2024 naopak zase stúpol. Podvody zostávajú časté a čoraz sofistikovanejšie. Zameriavajú sa predovšetkým na nových používateľov kryptomien, ktorí ešte nemajú dostatok skúseností a znalostí, aby ich rozpoznali. Podvodníci často kombinujú psychologickú manipuláciu s technickými trikmi, vďaka čomu dokážu oklamať aj opatrných používateľov.

Tento článok prináša prehľad najčastejších typov krypto podvodov, konkrétne príklady, varovné signály a rady, ako sa pred nimi chrániť.

Prehľad najčastejších krypto podvodov

• Falošné webové stránky a účty napodobňujúce známe značky
• Investičné schémy so sľubom vysokých a rýchlych výnosov
• Podvody cez sociálne siete a falošné identity
• Rug pull – náhly odchod vývojárov s peniazmi používateľov
• Giveaway scamy, ktoré zneužívajú dôveru v známe osobnosti
• Ponzi schémy a viacúrovňový marketing (MLM)
• Phishing a získavanie prístupov k peňaženkám používateľov

Falošný krypto účet na CoinMarketCap

V poslednej dobe sa objavil nový, pomerne populárny typ krypto podvodu, ktorý spočíva vo vytvorení falošného krypto účtu. Podvodník sa predstaví ako zamestnanec CoinMarketCap a obeti telefonicky oznámi, že má peniaze na krypto účte.

CoinMarketCap je webová stránka a mobilná aplikácia, ktorá poskytuje komplexné a aktuálne informácie o kryptomenách, vrátane ich cien, trhovej kapitalizácie, objemu obchodov a rebríčkov. Slúži ako zdroj dát pre investorov a nadšencov kryptomien na sledovanie trhových trendov a analýzu rôznych digitálnych aktív.

Analýza kryptomien: najlepšie analytické nástroje

Objavte najlepšie nástroje na analýzu kryptomien. V článku nájdete overené platformy a aplikácie na technickú aj fundamentálnu analýzu.

BitBlock

A čo je najpodstatnejšie pre vykonanie podvodu, CoinMarketCap ponúka možnosť vytvoriť si portfólio a manuálne zadávať transakcie na základe rôznych parametrov ako čas nadobudnutia, hodnota, atď. Takto manuálne vytvorené portfólio obeti potom prezentujú ako váš zostatok na danej platforme a môžete si tento zostatok „vyplatiť“, avšak len za ich pomoci.

Podvodník následne obeť navedie na stiahnutie aplikácie umožňujúcej vzdialený prístup do telefónu či PC pod zámienkou „výberu“ peňazí. Po získaní vzdialeného prístupu podvodník obeť presvedčí, aby sa prihlásila do svojho internetbankingu alebo mu poslala kópiu svojich dokladov, čím získa prístup k jej finančným prostriedkom. V konečnom dôsledku tak obeť príde o svoje peniaze.

Investičné podvody a garantované zisky

Ďalšou častou formou podvodu sú investičné ponuky, ktoré sľubujú „zaručený zisk“ v krátkom čase. Stačí údajne vložiť určitú sumu kryptomeny (často USDT alebo BTC) poprípade fiat, a používateľ dostane niekoľkonásobok späť do 24 až 48 hodín. Ide o klasické schémy, ktoré sa priživujú na ľudskej túžbe po rýchlom zbohatnutí.

Niektoré stránky dokonca ponúkajú falošný dashboard, kde si používateľ môže pozrieť „svoj zisk“. No keď sa pokúsi vybrať peniaze, systém ho vyzve, aby najskôr zaplatil „poplatok za výber“ alebo „overenie totožnosti“. V skutočnosti ide len o ďalšie vylákanie peňazí bez akejkoľvek možnosti výberu.

Rug pull: keď vývojári zmiznú s likviditou

Rug pull je typ podvodu, pri ktorom vývojári kryptoprojektu po získaní dostatočného množstva prostriedkov z burzy alebo predaja tokenov náhle z projektu odídu a stiahnu všetku likviditu. Investori tak zostanú s tokenmi, ktoré už nemajú žiadnu hodnotu.

Najčastejšie sa rug pully objavujú pri nových a neoverených projektoch, ktoré nemajú žiadny audit ani transparentnú históriu. Často sa propagujú cez sociálne siete, diskusné fóra a používajú výraznú grafiku a marketing na získanie pozornosti.

Giveaway podvody: falošné sľuby výhier

Známy typ podvodu je tzv. „giveaway scam“, ktorý sa najčastejšie vydáva za známu značku alebo osobnosť. Princíp je jednoduchý: ak pošlete určitú sumu kryptomeny (napríklad 0,01 BTC), dostanete naspäť dvojnásobok. Tieto kampane sa šíria cez falošné videá, komentáre pod príspevkami alebo dokonca sponzorované reklamy.

V skutočnosti však ide o jednostrannú transakciu, a žiadna odmena nepríde. Podvod funguje len preto, že ľudia dúfajú, že sa stanú výnimočnými príjemcami „štedrosti“.

Ponzi schémy a viacúrovňový marketing

Niektoré projekty fungujú ako klasické Ponzi schémy, kde sa vyplácanie „ziskov“ starších účastníkov realizuje zo vkladov nových. Akonáhle sa príliv nových účastníkov zastaví, celý systém skolabuje. Príkladom z minulosti bol projekt Bitconnect, ktorý sľuboval vysoké denné zhodnotenie, no po čase skolaboval a investori prišli o stovky miliónov dolárov.

Podobne fungujú aj MLM modely, kde sa používateľom ponúka odmena za to, že privedú ďalších účastníkov. Tieto modely často neponúkajú reálnu hodnotu alebo produkt, ale len neudržateľnú sieť závislú na nábore.

Phishing a krádež údajov

Najzákernejšie podvody sú tie, ktoré cielia na vašu peňaženku. Typicky ide o phishing, kde vám falošná stránka alebo aplikácia podsúva žiadosť o zadanie seed frázy, alebo vás presvedčí, že ide o bežnú autorizáciu. Následne podvodníci získajú prístup k vašim prostriedkom a jednoducho ich odídu.

Bežné formy phishingu:

• E-maily predstierajúce bezpečnostné aktualizácie z búrz
• Webstránky napodobňujúce originály (napr. Uniswap, Phantom Wallet)
• Podvodná technická podpora žiadajúca vzdialený prístup alebo seed

Ako sa chrániť pred podvodmi

Základom ochrany je obozretnosť. Tu sú základné pravidlá, ktoré by mal dodržiavať každý používateľ kryptomien:

• Nikdy nezdieľaj svoj seed alebo privátny kľúč, ani so „zákazníckou podporou“
• Vždy si overuj adresy webových stránok – aj malá odchýlka môže znamenať podvod
• Neposielaj kryptomeny niekomu len na základe správy alebo ponuky
• Používaj len overené peňaženky a burzy s dobrou reputáciou
• Ak je niečo „príliš dobré na to, aby to bola pravda“, pravdepodobne ide o podvod
• Chráň si svoje zariadenia, používaš antivírus, a neklikaj na podozrivé odkazy
• Používaj hardvérové peňaženky, ktoré ponúkajú vyššiu úroveň bezpečnosti

Často kladené otázky (FAQ)

Kryptomeny prinášajú slobodu, ale aj zodpovednosť. V digitálnom svete neexistuje poistenie proti podvodom – jedinou ochranou je vzdelanosť, opatrnosť a dôvera len v overené zdroje. Nenechaj sa zlákať sľubmi o rýchlom zisku a vždy si over, komu dôveruješ. V kryptosvete platí: „Not your keys, not your coins“ – a aj „not your caution, not your funds“.